加密货币交易所币安已同意向巴西监管机构支付 960 万雷亚尔，约 176 万美元，以解决该国无牌衍生品交易的指控。
与巴西证券监管机构 Comissão de Valores Mobiliários （CVM） 达成的和解标志着对币安在该国活动长达一年的调查结束。该委员会指控赵某及其他高管涉嫌欺诈管理、未经授权发行或交易证券、以及未经授权经营金融机构等行为。
监管打击行动
此次监管打击始于 2020 年 7 月，当时 CVM 命令币安停止在巴西的未经授权的活动，并威胁该公司若不遵守规定将每天罚款 1，000 雷亚尔。
尽管如此，币安仍继续运营，这促使CVM 采取进一步行动。监管机构指责该交易所未经适当授权运营，特别是在衍生品交易方面，衍生品交易在巴西蓬勃发展的加密货币市场中越来越受欢迎。
币安曾于 2023 年 8 月试图通过 370，000 美元的和解方案解决该问题。然而，CVM 专门联邦检察官办公室 （PFE-CVM） 发现该协议存在法律障碍，理由是没有足够证据表明所谓的违规行为已经停止。
CVM 的和解委员会 （CTC） 进一步指出了所指控违规行为的严重性，其中包括可能妨碍监管监督，并建议拒绝该提议。
CVM 随后拒绝了该提议，坚持要求更高的罚款。监管机构随后在 2 月份向交易所提出了一项新的和解方案。
币安腹背受敌
随着当局加大压力，币安已开始退出那些在执法行动面前似乎不太可行的市场：在英国，它撤回了其 FCA 注册申请。此前，由于未能获得关键的 VASP 许可证，它完全停止了在荷兰的业务。Binance.US停止支持美元交易对，选择继续运营“仅限加密货币”的交易所，因为其美国银行合作伙伴终止了与这家陷入困境的交易所的关系。
加斯帕还指出，币安或其关联公司在日本、中国、德国和英国都面临类似的调查，他写道：“这些案件的共同点是该公司未能遵守每个国家的规定。”阿尔弗雷多·加斯帕尔·德门东萨·内托 （Alfredo Gaspar de Mendonça Neto）是巴西众议院的联邦议员，众议院是组成巴西国民议会的两个立法机构之一。加斯帕尔曾是一名检察官，其背景包括协调国家打击犯罪组织小组，并担任社会防卫国务秘书和阿拉戈斯州公共部司法部长。
加密货币的采用率不断提高
税务报告显示，2023 年上半年，该国的加密货币交易量为 1336 亿雷亚尔（246 亿美元），其中外汇交易量为 145 亿雷亚尔（27 亿美元）。与 2022 年上半年相比，这两个类别分别增长了 36.6% 和 51.2%。
最近的第三方数据也表明了增长趋势。Kaiko Research 在5 月份的一份研究报告中发现，2024 年 1 月至 5 月初期间，涉及巴西雷亚尔的加密货币交易量达到 60 亿美元。
60 亿美元的交易量比上一年增长了 30%，超过了美元交易量。Kaiko 的最新数据还表明，巴西是拉丁美洲最大的加密货币市场，也是全球第七大法定货币市场。
巴西面临的经济挑战（包括高通胀和货币贬值）推动了加密货币的采用。为了应对金融不稳定，巴西人转向数字资产来对冲当地法定货币贬值的风险。
到 2021 年，巴西约有 8% 的人口投资了加密货币，在加密货币采用率方面，巴西在全球排名第 14 位。
面对这一日益增长的趋势，巴西政府并没有袖手旁观。2020 年，实时数字金融平台 Pix 支付系统的推出，进一步加速了加密货币的普及，使数字交易变得更加便捷和普遍。
尽管面临监管挑战，当地的加密货币交易所仍然蓬勃发展。数字素养的提高和对数字金融的日益熟悉使加密货币成为许多巴西人可行的替代投资。
