摩根大通玩起了DeFi，新加坡还有哪些区块链金融试点在路上？ 近日，正在举行的“香港金融科技周2022”引起众多关注，大会期间香港政府公布的加密新政则更是应者云集。而另一具有全球影响力的金融盛会——新加坡金融科技节（SFF）也悄然拉开序幕，它由新加坡金融管理局与新加坡银行协会联合举办，于11月2日正式开幕，为期3天。虽然在国内的受关注度不如香港，但其重要性不容小觑。与会者包括来自全球金融机构和企业的高管和决策者，以太坊创始人Vitalik Buterin、币安创始人赵长鹏等人亦有出席，PANews也将持续更新会议的报道。
首个试点落地，传统金融玩起了DeFi
SFF大会首日，新加坡金融管理局 （MAS） 宣布，其于今年5月底推出的Project Guardian（守护者项目）计划的首个行业试点已完成第一笔实时交易，该项目是对批发融资市场中潜在的去中心化金融（DeFi）应用的探索。现已启动了更多行业试点，以测试资产通证化和 DeFi 在金融领域更广泛用例中的应用。
在第一个行业试点中，星展银行（DBS Bank）、摩根大通（JP Morgan）和 SBI 数字资产控股公司针对流动资金池进行外汇和政府债券交易，加密借贷协议 Aave 和去中心化交易平台Uniswap 提供支持，流动性池由通证化的新加坡政府证券债券、新加坡元（SGD）、日本政府债券和日元（JPY）组成。
在测试的第一阶段，摩根大通旗下区块链公司Onyx在公链上使用去中心化金融（DeFi）完成了其首次跨境交易，该交易在以太坊 2 层网络 Polygon上执行，相比使用以太坊网络可以减少网络Gas费用的支出，随后 部署 了去中心化借贷协议面向机构用户的AAVE Arc的修订版本，这是一个符合反洗钱法规定的许可版DeFi借贷协议。接着，摩根大通将新加坡元通证化为JPM SGD，并进行了 存款操作 ，SBI则是使用通证化日元资产。使用万维网联盟 W3C 可验证证书为 Aave（或任何其他 DeFi 协议）提供合规访问权限，并且创建了被限制访问的机构钱包，用户无法访问，且钱包仅可以访问获得许可的DeFi。
在测试的第二阶段，星展银行和SBI对代币化政府债券的流动性池进行交易，其中星展银行对新加坡元和新加坡政府证券债券进行通证化，SBI对日本债券和日元也采取了同样的措施。这些交易是通过Polygon上的修订版Uniswap V2协议进行的，由彭博和Refinitiv提供价格数据来解决价格预言机需求 。
DeFi 可以实现使用智能合约直接执行金融交易，而无需金融中介。在第一个试点下执行的实时交易表明，通证化资产的跨币种交易可以在直接参与者之间进行即时交易、清算和结算。这节省了通过清算和结算中介执行交易的成本，以及当今场外交易 （OTC） 市场所需的双边对手交易关系的管理。
试验结束后，奥纬论坛（Oliver Wyman Forum）与星展银行、摩根大通和 SBI 数字资产控股公司合作，发布了一份白皮书，总结了从第一个试点中获得的广泛经验，包括机构DeFi协议可以引入金融市场的数字资产互操作性和交易效率等优点。
融资和理财两项行业试点正在推进中
自宣布施行 Project Guardian 以来，MAS 同金融行业合作，确定合作的关键领域。包括：
除了以上的试点，MAS 正在推出两个新的行业试点项目。
针对试点，MAS首席金融科技官Sopnendu Mohanty表示：“试在适当的保护措施就绪的情况下，数字资产和去中心化金融有潜力改变资本市场。这是朝着建立更高效、更一体化的全球金融网络迈出的一大步。Project Guardian深化了MAS对数字资产生态系统的理解，期待与更多机构合作，推动全球学习有关数字资产监管和负责任创新的政策、标准和最佳实践。”
日期： 2022-11-04 14:45
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