华尔街五大行的通讯陋习引来罕见的10亿美元罚款

　　监管机构准备对美国五大投资银行处以合计约10亿美元的罚款，因为这些银行对员工使用未授权通讯应用的监控失责。

　　摩根士丹利周四披露预计将支付2亿美元罚款，这与摩根大通已经支付的罚款金额相同。监管机构将与摩根大通的和解协议作为行业类似案件的处罚标准。因相关事项尚未公开而要求匿名的知情人士透露，花旗、高盛和美国银行也与监管机构进行了深入磋商，均料支付类似的罚款。

　　相关磋商尚未结束，处罚仍可能有变化。

　　这是对美国金融机构因通讯纪录保存过失而开出的有史以来最大规模的罚单之一。如此高额的罚款显示监管机构对此类案件的调查罕见升级。过去的罚款金额往往旷野较低，摩根士丹利在2006年因未能保留电子邮件仅仅被罚1，500万美元。

　　监管机构要求金融机构严密监控与业务相关的通讯，防范不当行为。监控系统原本就已因移动通讯应用激增而面临挑战，在新冠疫情爆发后不久，随着金融机构让员工居家办公，监控所面临的挑战更是有增无减。

　　去年12月，美国证券交易委员会（SEC）和美国商品期货交易委员会（CFTC）对摩根大通处以2亿美元的罚款，并称即便是摩根大通的高级管理人员也在使用WhatsApp或个人电子邮件用于工作相关的通讯，以绕过监管审查。

　　由SEC和CFTC牵头的调查可能进一步扩大，因为监管机构还在搜集汇丰、德意志银行等公司的信息。

　　据彭博报导，德意志银行今年早些时候提醒员工，该公司禁止其删除信息，并且正在公司手机上推出可存档WhatsApp信息的新软件。该银行管理委员会成员还同意每人减薪约80，000美元，以为员工广泛使用手机短信和WhatsApp的行为负责。

　　花旗、高盛和美国银行的代表周四不予置评。CFTC和SEC的代表也拒绝置评。

　　未经批准的装置

　　摩根士丹利周四宣布第二季度业绩时表示，这家总部位于纽约的银行料将缴纳的罚款，“是与使用未经批准的个人装置和公司记录保存规定相关的特定监管事项有关”。

　　当摩根大通的罚款遭到披露时，美国SEC执法副主任Sanjay Wadhwa指出，这家总部位于纽约的银行“未能阻挡SEC的几项调查，且要求员工采取本不应该采取的额外作为。”

　　他说，各公司本应一起承担保护投资者的使命，而不是抑制它。

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